A brasileira Aparecida Rodrigues Alves foi presa sob acusação de furto de mais de $72 mil dólares em cheques de sua patroa em Charlestown (MA).
De acordo com a denúncia, durante sete anos, a patroa, Eve Dougherty, confiou na brasileira que limpava sua casa. Nunca houve um motivo para desconfiar. "Absolutamente nada. Nem mesmo um batom faltando ”, disse Dougherty ao jornal NECN.
No entanto, essa confiança mudou rapidamente em outubro, quando Dougherty percebeu algo estranho: um cheque no valor de US $ 2.450, nomeado para Aparecida Rodrigues Alves (conhecida pelos clientes como “Amanda”) que ela não havia escrito. Uma sensação de pavor tomou conta, mas o pior ainda estava por vir.
Um olhar mais atento à conta bancária revelou que estava longe de ser um incidente isolado. Dougherty encontrou oito cheques diferentes feitos em nome da faxineira durante um período de um ano que “totalizavam mais de US $ 72.000", disse ela à NBC10 Boston Investigators.
Brasileiro é extraditado para os EUA por fraude de contas bancárias
A dona da casa explicou que era dinheiro que ela e o marido tinham reservado em uma conta no Citizens Bank para seus três filhos, todos atualmente cursando a faculdade. Ela só percebeu a fraude quando chegou a hora de escrever um cheque para pagar as mensalidades. "Demoramos muito tempo para poupar esse dinheiro ”, disse Dougherty. "É uma grande afronta para mim e minha família." Dougherty relatou o suposto esquema para a polícia de Boston e em novembro Alves foi denunciada no Tribunal Municipal de Charlestown por acusações de fraude de identidade, furto e falsificação de cheques. Depois de se declarar inocente, ao sair da audiência, Silva cobriu a cabeça com uma jaqueta quando saiu do tribunal e ficou em silêncio quando o NBC10 Boston Investigators perguntou se alguém no banco já a havia questionado quando ela descontou os cheques.Por que o banco não “desconfiou” da transação?
Afinal, por que o banco não questionou quando uma mulher que descontava pequenos cheques de US $ 300 por mês durante anos, de uma hora pra outra começou a descontar cheques de milhares de dólares? Esse foi o questionamento feito pela patroa de Silva ao banco. Uma das supostas falsificações de junho passado é particularmente notável: US $ 23.708. Na linha do memorando, lê-se “carro”. O cheque é feito para Aparecida Alves, em vez da típica Amanda Alves, que Daugherty sempre escrevia nos cheques. "Não faz sentido algum. Você acha que vão te comunicar sobre as transações, que eu iria receber um telefonema”, disse a vítima. Quando Dougherty foi à sua agência do Citizens Bank para denunciar a fraude, ficou ainda mais surpresa com a resposta recebida pelo banco de que a responsabilidade do órgão é enviar as declarações e extratos e cabe ao proprietário da conta checá-la. “Fora isso, "Desculpe". Eu não podia acreditar! Isso simplesmente não parece certo ”, reclamou Dougherty. Um porta-voz do Citizens Bank disse que não poderia discutir relações específicas com clientes por razões de privacidade, mas disse que a instituição investiu em salvaguardas que ajudaram a reduzir o impacto financeiro da fraude nos últimos anos.Governo cria novo escritório para investigar fraude de cidadania
“A triagem que empregamos tem o objetivo de detectar o maior número possível de ocorrências suspeitas e, ao mesmo tempo, permitir que os clientes conduzam seus negócios cotidianos”, disse o banco, que completou ainda: “Nossos clientes são parceiros-chave no esforço geral para combater a fraude e os incentivamos a monitorar a atividade da conta e a se informar sobre como proteger as contas”.Prazo para reclamação
Sobre o caso, Ray Ausrotas, advogado em Boston consultado pelo jornal, disse que pode ser um caso difícil de provar porque a lei não é favorável ao cliente quando se trata de checar fraudes, especialmente em comparação com algumas das proteções dos consumidores para transações com cartões de crédito. “A principal obrigação de um banco é enviar um extrato mensal e o ônus está nos clientes para detectar atividades suspeitas da conta. É absolutamente necessário vigilância de sua parte. Se você receber um extrato de conta do banco, você o revisa ”, explicou Ausrotas. "E quando você vê algo que parece impróprio, você precisa agir rapidamente". O advogado explica ainda que, na maioria dos casos, os cheques falsos precisam ser capturados em um período de 30 dias. Os consumidores só podem reclamar o período de um ano anterior se puderem provar que o banco foi negligente e “não conseguiu exercer o cuidado comum” ao processar as transações falsas. A vítima descobriu que a faxineira retirava os extratos bancários da pilha de correspondência, num aparente esforço para cobrir seus rastros e um dos motivos que a fez demorar a descobrir a fraude.Flórida: fraudes de empresas de mudança lesam mais de 900 clientes
